يسعى الكثير من الناس إلى الاستثمار في الأسهم كوسيلة لبناء الثروة وتحقيق أرباح مالية تزداد وتتراكم على المدى الطويل؛ فهي تمثل فرصة جذابة لامتلاك حصص ملكية في الشركات المتداولة، والاستفادة من أرباحها ونموها، ومع ذلك، يدرك هؤلاء أنَّ الأسهم ليست جميعها متشابهة، وأنَّها تندرج تحت أنواع وفئات تختلف في خصائصها وميزاتها والعيوب والمخاطر المرتبطة بكل نوع؛ فبعضها يمنح حامليها حق التصويت في قرارات الشركة، في حين يُقدِّم بعضها الآخر فوائد مالية أخرى مثل التوزيع المنتظم للأرباح. ولهذا السبب، يشكِّل اختيار الأسهم المناسبة تحدياً يستدعي النظر بعناية إلى عوامل استثمارية ذات صلة مباشرة بالشركات وحركة الأسواق المالية؛ فكيف يتم اختيار أفضل سهم للاستثمار؟ وما هي كيفية الاستثمار في الأسهم؟
إذا كنت تبحث عن كيف اشتري اسهم؟ في هذا المقال، سنتحدث عن نصائح لاختيار الأسهم المناسبة، ونتعلم معاً كيفية بناء محفظة استثمارية قوية تحقق لك أهدافك المالية وكيف تختار افضل الاسهم للاستثمار؟ دليل المبتدئين، فتابع معنا قادم السطور.
10 نصائح لاختيار افضل الاسهم للاستثمار بأمان
لكيلا تقع في خطأ اختيار أسهم لا تلبي توقعاتك ولا تتناسب مع مستوى تحملك للمخاطر ولا تحقق لك أهدافك المالية، إليك أفضل 10 نصائح لاختيار أفضل الأسهم للاستثمار في السوق السعودي:
1. حدد أهدافك المالية: قبل التفكير حتى في اختيار الأسهم، يجب أن تحدد أهدافك المالية. هذه الأهداف هي نقطة الانطلاق التي سترشدك إلى أنواع الأسهم التي تختارها، والمخاطر الإجمالية التي تقدر على تحملها. هل تستثمر من أجل التقاعد خلال 15 عاماً؟ هذا قد يعني أنَّك يجب أن تختار أسهم الشركات المستقرة التي تدفع دخلاً مستقراً ينمو على المدى الطويل. أما إذا كنت تستثمر لكي تدفع دفعة أولى لشراء منزل خلال 5 سنوات؛ فيفضل أن تستثمر في أسهم النمو التي تحقق عوائد أعلى، بالتوازي مع بعض الخيارات الأكثر أماناً للتخفيف من المخاطر مع اقترابك من التاريخ المحدد واختيار أفضل سهم استثماري.
2. قوِّم قدرتك على تحمل المخاطر: المستثمرون ليسوا على سوية واحدة من حيث طرائق التفكير؛ بعضهم يشعر بالارتياح تجاه تقلبات السوق، ويتقبلون إمكانية الحصول على أرباح عالية على الأمد الطويل حتى لو عنى ذلك تكبُّد خسائر مالية من حين إلى آخر؛ في حين يُفضِّل آخرون إعطاء الأولوية للاستقرار على تحقيق مكاسب مالية عالية. لذا فإنَّ فهم مدى قدرتك على تحمل المخاطر أمر ضروري عند اختيار الأسهم. فكِّر في وضعك المالي، وقيِّم مدى التقلبات التي يمكنك تحملها مالياً ونفسياً، ومدى اعتمادك على عوائد استثمارك.
فمثلاً؛ قد يكون لدى المستثمرين الأصغر سناً أفق زمني أطول وقدرةٌ أكبرَ على تحمل المخاطر، مما يسمح لهم بالتغلب على تقلبات القيمة السوقية، والاستفادة من نمو عوائد استثماراتهم من خلال التداول على المدى الطويل. أما أولئك الذين يقترب موعد تقاعدهم، أو الذين لا يحبون المخاطرة؛ سيمنحون الأولوية للاستثمارات المستقرة والمنخفضة المخاطر، والتي توفر عوائد أكثر قابلية للتنبؤ بها.
3. قم بإجراء التحليل الأساسي: يتعمق تحليل الاسهم الأساسي في الصحة المالية للشركة وآفاقها المستقبلية لتقييم قيمتها الحقيقية. يتضمن ذلك فحص البيانات المالية للشركة، مثل الميزانية العمومية وقائمة الدخل لمعرفة القوة المالية للشركة ومدى قدرتها على النمو، مثل نمو إيراداتها وهوامش الربحية وانخفاض مستويات ديونها. لذا حلل الميزة التنافسية للشركة، وموقعها في الصناعة التي تنشط فيها، والحالة العامة لتلك الصناعة.
وقيِّم فريق إدارة الشركة، واعرف مدى خبرتهم وقدرتهم على إدارة الشركة. الهدف هنا هو فهم القيمة الجوهرية للشركة، بغض النظر عن سعر سهمها الحالي. إذا كانت أساسات الشركة قوية، فقد يكون سعر سهمها مُقيَّم بأقل من قيمته الحقيقية، مما يوفر فرصة شراء محتملة؛ والعكس بالعكس.
4. قم بإجراء التحليل الفني: يركز التحليل الفني على السعر التاريخي وحجم التداول للسهم لتحديد الأنماط والاتجاهات التي قد تتنبأ بتحركات الأسعار المستقبلية. يُعدُّ التحليل الفني أداة قيمة، ولكن يجب استخدامه جنباً إلى جنب مع التحليل الأساسي للحصول على صورة أكثر اكتمالاً لإمكانات كل سهم. يستخدم هذا النهج الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية لقياس معنويات السوق ونقاط الدخول والخروج المحتملة (مواعيد التداول والتوقف عن التداول). وعلى الرغم من أنَّ الأداء الجيد السابق للأسهم قد لا يعني بالضرورة أداء مستقبلياً جيداً؛ يمكن أن تكشف دراسة الرسوم البيانية للفترات السابقة عن أنماط قد تشير إلى اتجاهات مستقبلية.
5. نوِّع محفظتك الاستثمارية: لا تضع كل البيض في سلة واحدة؛ التنويع هو أهم نصيحة من نصائح اختيار أفضل الأسهم للاستثمار السعودية، وحجر الزاوية في الاستثمار الناجح في سوق الأوراق المالية. من خلال توزيع استثماراتك عبر شركات وفئات أصول مختلفة، يمكن تقليل المخاطر الإجمالية. تخيل مثلاً أن تعصف بعض المخاطر بإحدى القطاعات وتلحق به ضرراً جسيماً – مثل ما حدث في عند انتشار جائحة الكورونا، والأثر المدمر الذي خلَّفه على قطاع السياحة والسفر، وخدمات الضيافة؛ فإذا كانت جلُّ أسهم محفظتك من هذا القطاع، فقد تتعرض لضربة مالية كبيرة.
لكن مع التنويع، يمكنك تعويض هذه الخسائر بمكاسب في قطاعات أخرى، مما يخفف من حدة خسائرك. صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) أدوات تنويع ممتازة، ذلك أنَّها تجمع الأسهم من مجموعة متنوعة من الشركات. وعلى الرغم من أنَّ التنويع قد لا يضمن تحقيق الأرباح بالضرورة، أو يزيل المخاطر تماماً؛ إلا أنَّه يساعدك على توزيع رهاناتك وتخفيف تأثير أي تقلبات في سوق الأوراق المالية.
6. استثمر على المدى الطويل: الاستثمار في سوق الأوراق المالية ليس مخططاً للثراء السريع؛ ففي حين أنَّك قد تحقق بعض المكاسب قصيرة الأجل، إلا أنَّ الإمكانات الحقيقية للأسهم تتكشف مع مرور الوقت. تمر أسهم الشركات بفترات من النمو والانخفاض، والحل هو تجنُّب التقلبات الحتمية والتركيز على افضل الاسهم للاستثمار طويلة الأجل. من خلال الاستثمار بأفق طويل الأجل (مثل 5 سنوات أو أكثر)، فإنَّك تتيح للشركات الوقت الكافي للتغلب على النكسات المؤقتة، وتحقيق نمو أكبر من خلال استثمار الأسهم الطويل الأمد. يساعدك هذا النهج على تجنُّب القرارات العاطفية المبنية على تقلبات السوق قصيرة الأمد. لذا لا داعي لأن تُصاب بالذعر فتبيعَ أسهمك بخسارةٍ لمجرد انخفاض السوق. بدلاً من ذلك، ثق في اختياراتك، وكن مستعداً للاحتفاظ بها خلال دورات السوق.
7. استشر خبيراً مالياً: يمكن للمستشار المالي المؤهل تقييم أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر بناءً على خبرته في مجال الاستثمار، ويمكنه مساعدتك في تطوير استراتيجية استثمار مخصصة لك، وترشيح أفضل الاسهم في السوق السعودي أو أدوات استثمارية بعينها تتوافق مع احتياجاتك وكيف يمكن استخدام التحليل الهرمي لاختيار السهم المناسب. يظل المستشارون الماليون على اطلاع دائم باتجاهات السوق، ويمكنهم تقديم نصائح قيمة تتعلق بالخيارات الاستثمارية المختلفة. ولهذا، ابحث عن مستشار يستخدم هيكل رسوم يناسبك، ويعطي الأولوية لمصالحك؛ ولا تخشَ من طرح الأسئلة عليه، وتأكَّد من فهمك لمخاطر أسهمك وعوائدها المحتملة قبل الاستثمار فيها حتى تحصل على أفضل سهم في السوق السعودي.
8. تحلَّ بالصبر: الصبر في عالم الاستثمار فضيلة، وبناء الثروة يستغرق وقتاً ويتطلَّب انضباطاً. لا تتوقع أن تصبح ثرياً بين عشية وضحاها، سيمرُّ وقت يكون فيه السوق راكداً، أو قد يتراجع حتى؛ لذا لا تقلق، بل اصبر وتجنَّب اتخاذ قرارات متهورة بناءً على التقلبات قصيرة الأمد، والتزم بخطتك الاستثمارية، وثق بأنَّ السوق سوف ينتعش في النهاية. عناوين الأخبار وحركات السوق اليومية قد تتسبب بقلق لا داعي له؛ قم بمراجعة محفظتك بانتظام، ولا تدع أي انتكاسة مؤقتة في سوق الأوراق المالية تحجب عنك أهدافك طويلة الأمد.
9. لا تستثمر أموالاً لا يمكنك تحمل خسارتها: هذه قاعدة ذهبية بالغة الأهمية في مجال الاستثمار في سوق الأسهم، والذي بطبيعته، ينطوي على مخاطر متأصلة. رغم وجود احتمالية تحقيق عوائد عالية، إلا أنَّك أيضاً قد تكون عرضة لخسارة بعض أو معظم أو جميع رأس المال الذي استثمرته.
لذا لا تستثمر أبداً أي أموال تعتمد عليها لتغطية نفقاتك المعيشية أو فواتيرك؛ بل خصص أموالاً يمكنك تحمل خسارتها بشكل مريح، دون أن تخاطر باستقرارك المالي. يسمح لك هذا باتخاذ قراراتك بذهن صافٍ، بعيداً عن الضغوطات التي تفرضها الحاجة إلى استعادة أموالك بسرعة. تذكر أنَّ الاستثمار عبارة عن سباق ماراثون، وليس سباق السرعة؛ وركز على بناء الثروة تدريجياً مع مرور الوقت باستخدام أموال يمكنك توفيرها.
10. تابع أداء محفظتك الاستثمارية: يساعدك تتبع محفظتك على أن تضبط نفسك وتتجنب اتخاذ قرارات متسرعة مبنية على قرارات عاطفية؛ فمن خلال رؤية الصورة الأكبر، ستكون أقل عرضة للذعر، وستتجنُّب بيع أسهمك خلال فترات الركود، وستكون أكثر ميلاً للالتزام بخطة استثمار طويلة الأجل. ليس المطلوب هنا تفقُّد أحوال المحفظة يومياً، بل بجدول زمني ثابت على شكل مراجعات أسبوعية أو نصف أسبوعية.
بهذه الوتيرة، ستتمكن من تحديد التقلبات الكبيرة، ومعرفة أفضل الأسهم السعودية للاستثمار والأسهم ضعيفة الأداء، التي يجب النظر فيها. يمكنك أيضاً قياس تقدمك نحو تحقيق أهدافك المالية وتعديل استراتيجيتك حسب الحاجة. توفر العديد من منصات التداول عبر الإنترنت أدوات سهلة الاستخدام لتتبع أداء محفظتك.
تُعتبر النصائح المقدمة حول اختيار أفضل الأسهم للاستثمار معلومات عامة تهدف إلى تقديم رؤى وملاحظات تعليمية للمستثمرين. لا تشكل هذه النصائح مشورة مالية متخصصة ولا ينبغي الاعتماد عليها كبديل للتحليل المالي أو استشارة مستشار مالي معتمد. ننصح المستثمرين بتقييم مخاطر الاستثمار وفقاً لأهدافهم المالية الشخصية واستشارة مستشار مالي مختص قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية للتعرف على كيف تبدأ في الاستثمار طويل الأجل؟ وما هي أفضل الأسهم للاستثمار قصير المدى وما هو أفضل سهم للشراء في السوق السعودي اليوم.
مخاطر يجب مراعاتها عند الاستثمار في الأسهم
على الرغم من أن الاستثمار في الأسهم يمكن أن يكون مجزياً، إلا إنه يحمل معه العديد من المخاطر التي يجب أن يكون المستثمرون على دراية بها، مثل:
- مخاطر الشركة: أحد مخاطر الاستثمار في الأسهم وهي مخاطر تتعلق بالشركة من الداخل، مثل انخفاض الأرباح أو سوء الإدارة، أو حتى فقدان الحصة السوقية، وهذا ينعكس على تراجع قيمة الأسهم بشكل كبير.
- مخاطر سعر الفائدة: بمعنى أن ارتفاع أسعار الفائدة يؤدي إلى انخفاض أسعار الأسهم، حيث تكون تكاليف التمويل أعلى مما يؤثر على الأرباح.
- مخاطر التضخم: فإذا كان التضخم مرتفع بهذا يؤثر على قيمة الأسهم بشكل سلبي، لأنه تكلفة الأنتاج ترتفع وبالتالي يؤثر على ربحية الشركات.
- مخاطر السوق: وهذه المخاطر تتعلق بتقلبات السوق العامة التي تؤثر على قيمة الأسهم، مثل الكوارث الطبيعية، والسياسات الأقتصادية، أو الأزمات المالية، وهذه العوامل تؤدي إلى تراجع حاد في الأسعار.
- المخاطر التنظيمية والقانونية: تؤثر القواعد التنظيمية أو التغيرات في القوانين على أداء الشركات، وهذا يسبب تراجع في أسعار أسهمها.
- مخاطر السيولة: في بعض الأوقات قد يكون بيع أو شراء الأسهم صعب بسبب انخفاض حجم التداول وبالتالي، يمكن أن يواجه المستثمر صعوبة في تحويل استثماراته إلى نقد بسرعة دون خسائر.
ولهذا، من المهم أن يكون المستثمرون على دراية بهذه المخاطر، وأن يتخذوا القرارات بناءًا على تحليلات دقيقة، واستراتيجيات إدارة المخاطر المناسبة.
ولحماية المستثمرين من المخاطر المحتملة بما في ذلك الاحتيال المالي وضمان استثماراتهم، لا بد من تجنب العروض الغير واقعية، التحقق من مصداقية المصدر، التحقق من التراخيص والتسجيلات، وخي الحذر من الرسائل غير المطلوبة عبر البريد الإلكتروني أو الهاتف من جهات غير معروفة، تجنب الضغوط لشراء سريعاً، فهم الاستثمارات بالكامل، مراقبة الحسابات والأنشطة المالية بانتظام، وأيضاً استشارة مستشار مالي معتمد.
كيف يمكن لكيوسالاري Qsalary مساعدتك في الاستثمار في الأسهم المناسبة؟
لأنَّنا في كيوسالاري Qsalary غاية همنا هي تمكين الموظفين وإزاحة الأعباء المالية عن كاهلهم، فقد أوجدنا حلاً جذرياً مبتكراً يتوافق مع تعاليم الشريعة الإسلامية، ويوفر عليهم مشقة انتظار موعد استلام الراتب ليكونوا قادرين على تلبية أي متطلبات مالية من خلال تقنية تمكِّنهم من الحصول على السيولة اللازمة في أي وقت على مدار الشهر، فيكون كل يوم هو يوم راتب.
من خلال تطبيق كيوسالاري Qsalary، أصبح في إمكان موظفيك أن يحصلوا على مستحقاتهم المالية بضغطة زر دون انتظار الموعد المعتاد لتسليم الرواتب، مع القدرة على تتبع نفقاتهم بيسر شديد من خلال واجهة عرض بسيطة وسهلة الاستخدام؛ إذ يُمكِنهم من خلال واجهة التطبيق الوصول إلى تقارير مفصلة تَعرض عمليات السحب التي قاموا بها، والمبلغ المتبقي من راتبهم، مما يساعدهم على إدارة نفقاتهم المالية بحكمة، وادخار أموالهم من أجل الاستثمار بما يتناسب مع طبيعة الدخل المكتسب لديهم.
فماذا تنتظر؟ هيا اجعل حياتهم أسهل مع كيوسالاري Qsalary. سجِّل شركتك اليوم لتساعد موظفيك على الاستثمار بكل سهولة.
المصادر
